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금융복합기업집단의 통합자기자본이 300조 원을 돌파하며 건전성 지표가 상향됐다. 증시 호조에 따른 주식 평가이익 확대가 전체 자본 확충을 이끌었다.
12일 금융감독원 발표에 따르면 올해 6월 말 기준 금융복합기업집단 7곳(삼성·현대차·미래에셋·한화·교보·다우키움·DB)의 자본적정성 비율은 186.0%로 전년말(177.6%) 대비 8.4%p 상승했다.
금융복합기업집단은 2개 이상의 금융업을 영위하는 자산 5조 원 이상의 금융그룹으로, 계열사 간 위험 전이를 막기 위해 금융위가 매년 지정한다. 올 7월 신규 지정된 토스는 이번 집계에서 제외됐다.
이번 자본건전성 개선에는 통합자기자본의 급증이 주효했다. 자본 충당의 핵심인 통합자기자본은 6월 말 기준 306조 2000억 원으로 전년 말(212조 5000억 원) 대비 93조 7000억 원(44.1%) 늘었다. 증시 호조에 따른 주식 평가이익(기타포괄손익) 확대와 금융투자 계열사의 이익잉여금 증가가 자기자본 확충을 견인한 요인으로 분석된다.
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손실 위험에 대비해야 하는 통합필요자본 역시 164조 6000억 원으로 전년 말보다 45조 원(37.7%) 불었다. 주가·금리 상승에 따른 주식·금리 위험액 증가와 보험 계열사의 금융사 인수로 인한 위험자산 확대가 필요자본 부담을 키웠다.
자본적정성 비율은 삼성이 202.3%로 가장 높은 수치를 기록한 가운데 △DB(195.6%) △다우키움(184.1%) △교보(180.9%) △미래에셋(169.8%) △한화(156.3%) △현대차(147.4%)가 뒤를 이었다.
전년 말과 비교하면 삼성(+11.2%p)과 한화(+7.7%p), 다우키움(+7.3%p), 미래에셋(+2.5%p), 현대차(+1.9%p) 등 5곳이 상승 흐름을 탔다.
반면 교보(-20.6%p)와 DB(-12.3%p)는 비율이 낮아졌다. 특히 교보는 신지급여력제도(K-ICS) 경과조치를 적용하기 전 기준 비율이 142.4%(전년 말 대비 -8.7%p)에 머물렀다.
금융당국은 7개 금융복합기업집단 모두 법정 규제비율(100%)을 크게 웃돌아 전반적인 손실흡수능력이 양호하다는 입장이다. 다만 향후 금리·주가 등 대내외 금융시장 변동성 확대에 대비해 자본적정성 추이는 면밀히 점검해 나갈 방침이다.
금감원 감독혁신국 관계자는 “대주주 출자와 내부거래에 따른 위험전이·집중 등 집단 리스크를 선제적으로 관리할 필요가 있다”며 “자본적정성 추이를 지속적으로 모니터링하는 한편, 각 기업집단의 내부통제와 위험관리 역량 강화를 이끌어나갈 계획”이라고 전했다.
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